NCB cảnh báo thủ đoạn giả mạo nhân viên ngân hàng chào mời vay vốn và môi giới tín dụng trái phép

Thời gian gần đây, hoạt động môi giới tín dụng trái pháp luật có dấu hiệu diễn biến phức tạp. Các cá nhân, tổ chức lợi dụng nhu cầu vay vốn để môi giới tín dụng trái phép, tiếp cận khách hàng qua mạng xã hội, nền tảng trực tuyến, tin nhắn hoặc hội nhóm để chào mời dịch vụ hỗ trợ vay vốn với những cam kết hấp dẫn, tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản hoặc thu thập, sử dụng trái phép thông tin cá nhân.

Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) khuyến cáo khách hàng cần thận trọng, chủ động xác minh thông tin và không thực hiện giao dịch với các cá nhân, tổ chức môi giới tín dụng không rõ nguồn gốc.

CÁC THỦ ĐOẠN PHỔ BIẾN

1. Mạo danh nhân viên ngân hàng

Các đối tượng môi giới tín dụng trái pháp luật có thể lợi dụng nhu cầu vay vốn để đưa ra những lời mời hấp dẫn như “hỗ trợ vay dù không đáp ứng điều kiện”, “bao đậu hồ sơ”, “đảm bảo 100% được phê duyệt cấp tín dụng”… thông qua mạng xã hội, các nền tảng trực tuyến, tin nhắn hoặc hội nhóm trên Internet.

Để tạo lòng tin, các đối tượng có thể tự xưng là nhân viên ngân hàng, nhân viên thẩm định, chăm sóc khách hàng hoặc cộng tác viên, sử dụng thẻ nhân viên, giấy tờ, hình ảnh, logo hoặc danh thiếp giả mạo để chào mời và hỗ trợ làm hồ sơ vay.

Đáng lưu ý, các đối tượng có thể đưa ra cam kết có khả năng đẩy nhanh thủ tục, bỏ qua các bước thẩm định hoặc đảm bảo vẫn được cấp tín dụng dù khách hàng không đáp ứng đầy đủ điều kiện vay.

2. Yêu cầu nộp phí dịch vụ, phí hoa hồng để được giải ngân

Các đối tượng có thể yêu cầu khách hàng chuyển tiền trước với các lý do như thanh toán “phí làm hồ sơ”, “phí thẩm định tài sản nhanh”, “phí phê duyệt ngoại lệ” hoặc “phí hoa hồng môi giới”, với cam kết khoản vay sẽ được phê duyệt hoặc giải ngân sau khi hoàn tất khoản phí.

3. Yêu cầu kiểm soát thiết bị điện tử hoặc cung cấp thông tin tài khoản

Các đối tượng có thể yêu cầu khách hàng cài đặt ứng dụng, truy cập đường link lạ, chia sẻ màn hình, bàn giao quyền điều khiển điện thoại/máy tính hoặc cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP với lý do hỗ trợ hoàn thiện hồ sơ, xác minh hoặc giải ngân khoản vay.

NCB KHUYẾN CÁO KHÁCH HÀNG

1. Chủ động xác minh thông tin trước khi giao dịch

Khi có nhu cầu vay vốn, khách hàng nên chủ động tìm hiểu và liên hệ trực tiếp với Ngân hàng qua các kênh chính thức để được tư vấn về sản phẩm, điều kiện, hồ sơ, quy trình và các chi phí liên quan đến khoản vay.

Trường hợp nghi ngờ đang tiếp xúc với đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng hoặc môi giới tín dụng trái pháp luật, khách hàng cần dừng ngay giao dịch, không chuyển tiền và không cung cấp thêm thông tin, đồng thời liên hệ Ngân hàng qua các kênh chính thức để xác minh.

2. Không cung cấp thông tin bảo mật cho bất cứ ai, kể cả người tự xưng là cán bộ ngân hàng hay cơ quan công an

Để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân, khách hàng tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, mã PIN, mã OTP, thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử, số CVV/CVC hoặc các thông tin bảo mật khác cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là cán bộ ngân hàng hay cơ quan công an, và bằng bất cứ hình thức nào, đặc biệt là qua điện thoại, tin nhắn hoặc mạng xã hội.

NCB không bao giờ yêu cầu Khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dưới bất kỳ hình thức nào. OTP/ Smart OTP chính là chìa khóa quan trọng nhất để bảo vệ tài khoản, và chỉ duy nhất Quý khách được biết.

3. Khách hàng tuyệt đối không truy cập/ click vào các đường link, ứng dụng hoặc website được gửi từ nguồn không xác định đặc biệt khi được yêu cầu đăng nhập tài khoản ngân hàng hoặc nhập mã xác thực.

4. Giao dịch trực tiếp qua các kênh chính thức của Ngân hàng

NCB khuyến nghị khách hàng kiểm tra kỹ nguồn thông tin và chỉ thực hiện giao dịch thông qua các kênh chính thức của Ngân hàng. Chủ động nhận diện dấu hiệu bất thường và xác minh thông tin trước khi giao dịch sẽ giúp hạn chế nguy cơ bị lừa đảo, mất tài sản hoặc bị lợi dụng thông tin cá nhân.

NCB chỉ có các kênh chính thức sau:

* Chi nhánh/Phòng giao dịch NCB: Giao dịch trực tiếp tại điểm giao dịch gần nhất của NCB trên toàn quốc.

* Website chính thức của NCB: https://www.ncb-bank.vn/

* Fanpage chính thức của NCB: https://www.facebook.com/NCBVietNam

* Fanpage tuyển dụng chính thức của NCB: https://www.facebook.com/tuyendung.NCB

* Tổng đài Chăm sóc Khách hàng NCB (24/7): 1800 6166 – 028 38216 216.

Trân trọng cảm ơn Quý khách hàng.